געלט זאַמלונג. וואָס דעם באַנקינג אָפּעראַציע ינוואַלווז איז אַ גאַנץ באַשרייַבונג

געלט זאַמלונג - וואָס איז עס? מיסטאָמע, פילע זענען געפרעגט דעם קשיא. דעם אַרטיקל וועט העלפן איר צו פֿאַרשטיין אַלץ. צו אָנהייבן מיט, איר זאָל זיין אַ דעפֿיניציע פון דער טערמין. אַזוי, דאָס איז די פּראָצעדור פֿאַר די זאַמלונג און סאַבסאַקוואַנט אַריבערפירן פון געלט קראַנטקייַט ביידע צווישן פאַרשידענע אָרגאַנאַזיישאַנז, און צווישן וניץ פון איין. דערצו, געלט זאַמלונג ימפּלייז די באַוועגונג פון קיין וואַלועס. לעמאָשל, וויכטיק דאקומענטן, טייַער מעטאַלס, באַנק קאַרדס , און מער.

פּראָצעדור

זינט דער זאַמלונג פון געלט, ביללס, צאָלונג און ויסגלייַך דאקומענטן, ווי ווויל ווי אנדערע באַנקינג פּראָוסידזשערז איז אַ געלט מאַסע, עס איז נייטיק צו PRE-רעשוס פון זיכער סיקיוראַטיז. צו אָנהייבן מיט, אַ העסקעם איז פארלאנגט צווישן די אָרגאַניזאַציע וואָס גיט געלט זאַמלונג באַדינונגען און די פעסט אַז זיי דאַרפֿן. אָבער, עס איז ניט נייטיק צו זיין באגרענעצט בלויז צו לעגאַל ענטיטיז, ווייַל עס זענען סיטואַטיאָנס אין וואָס געלט זאַמלונג פֿאַר מענטשן איז אויך אין מאָנען.

עס איז וויכטיק צו געדענקען אַז אָרגאַנאַזיישאַנז פֿאַר די טנייַ פון אַזאַ באַדינונגען אַרבעט ענג מיט באַנקס, וואָס, אין דריי, מאַכן כוידעשלעך געציילט פאַך קאַרדס. זיי ספּעציפיצירן אין דעטאַל: נאָמען, קאָנטאַקט פרטים, אַדרעס און צייַט פון דער אָרגאַניזאַציע, די נומער פון באַגס אַטאַטשט צו זיי, ווי געזונט ווי די צייַט און אָפטקייַט פון אָנקומען פון די קאַלעקטערז. פון קורס, די לעצטע פון די ליסטעד דאַטע איז באשלאסן לויט צו די באַנד פון טראַנספּאָרטאַד באַנקנאָטעס. יעדער ליידיק זעקל פּאַרטיסאַפּייטינג אין דעם דיסקרייבד פּראָצעס איז אַסיינד זייַן אייגן נומער. דעמאָלט דער קאָפּ פון די געלט זאַמלונג דינסט וועט קאָואָרדאַנאַט די אָנקומען צייַט פון די ספּעשאַלייזד מאשינען מיט די סערוויסעד אָרגאַניזאַציע.

אַלץ איר דאַרפֿן

פון קורס, דער פּראָצעס גערופן "געלט זאַמלונג" ריקווייערז העסקעם מיט פילע כּללים, איינער פון וואָס איז ניט בלויז די קאַבאָלע פון ליידיק באַגס, אָבער אויך די רעגיסטראַציע פון פֿאַרבונדענע דאָקומענטן. אַזוי, דער רשימה פון אַלע די נייטיק אינפֿאָרמאַציע ארויס צו דער אָנגעשטעלטער איידער אָפּפאָר, קוקט ווי דאָס: אַ ספּעשאַלייזד קאַפּאַציטעט, אנגעוויזן דורך אַ יחיד נומער, קיז, שטעמפּל, זיכערהייַט קאַרדס, און מאַכט פון אַדוואָקאַט פֿאַר די אַריבערפירן פון פרעמד קראַנטקייַט אָדער אנדערע וואַליובאַלז.

אַקטיוויטעטן אויף אָנקומען

די רעגולאַטאָרי אקטן פאָרשטעלן די סיקוואַנס פון אַקשאַנז אַז אַ אָטערייזד באַאַמטער איז פארלאנגט צו באַפרייַען צו די אָרט ווו די באַדינונגען זענען געזוכט. צו אָנהייבן, די קאַסירער מוזן קאָנטראָלירן די אידענטיטעט דאָקומענטן פון די אָנקומען מענטש, די מאַכט פון אַדוואָקאַט פֿאַר טראַנספּערטיישאַן, אַ זיכער קאָרט, און אויך אָננעמען אַ נייַ ליידיק זעקל אַסיינד צו די פירמע. און, אין דערצו, צושטעלן אַ מוסטער פון די פּלאָמבע און אַ זעקל פול פון באַנקנאָטעס, טאָן ניט פאַרגעסן צו צולייגן אַ קאָראַספּאַנדינג ינווויס און קאַבאָלע. אין נאך, די קאַסירער דוטיז אַרייַננעמען צוגרייטונג פון דעם דאָקומענט, וואָס רשימות אַלע די אַפּעריישאַנז געטראגן אויס. דעמאָלט די ויסזאָגונג און די געענדיקט רעגיסטער זענען אָפּגעשטעלט פֿאַר די העסקעם מיט די אַמאַונץ קליימד, און די פּאַפּיר איז שטעלן אין די זעקל מיט געלט. דער ווייַטער נומער, וואָס כולל אַ פּראָצעס גערופן "געלט זאַמלונג", קענען זיין געהאלטן די סילינג פּראָצעדור. אין דעם בייַזייַן פון דער קאַסירער, עס איז נייטיק צו קאָנטראָלירן די אָרנטלעכקייַט פון ביידע די סילינג פּלאָמבע און די באַגס, ווי געזונט ווי די ינאַקסעסיזאַבילאַטי צו די אינהאַלט ין. דער אָנגעשטעלטער פון די סערוויסעד אָרגאַניזאַציע פאָלז אויס די קאָרט, נאָך וואָס די אָטערייזד מענטש טשעק די נומערן אויף אים, אין די קאַבאָלע און אין די ינווויס. אויב אַ גרייַז איז געמאכט דורך די קאַסירער ווען קאַמפּליטינג די באַדינגונג קאָרט, דעמאָלט עס מוזן זיין קערעקטאַד מיד פֿאַר די ריכטיק רעקאָרד. דעם קאַמף מוזן זיין באגאנגען דורך די זעלבע אָנגעשטעלטער. די קאָרעקטאָרנאַס פון די נייַ סאָרט איז סערטאַפייד דורך די כסימע פון די קאַסירער.

וויכטיק טנאָים

אין דעם פּראָצעס פון באקומען אַ זעקל מיט געלט און אַלע אַקאַמפּאַניינג דאקומענטן, די קאַלעקטער צייכן די קאַבאָלע, סערטאַפירט עס מיט די שטעמפּל פון דער אָרגאַניזאַציע און פּריסקרייבז די דאַטע, און דעמאָלט קערט עס צו די קאַסירער. אָבער, עס זענען קאַסעס ווען דער אָנגעשטעלטער פון די דינסט שפּייַזער געפינט פאַרשידן ווייאַליישאַנז. עס איז וויכטיק צו דערקלערן אַז די דיווייישאַן פון די פּריסקרייבד כּללים איז ניט בלויז די חסרונות פון די טאַש און סילינג, אָבער אויך די פאַלש זאַמלונג פון אַ טראַנסקריפּט צו אים. אַמאָל עס איז אַ פּראָבלעם: וואָס צו טאָן אין דעם סיטואַציע? ענקאַסמאַנט פון געלט וועט זיין הצלחה געענדיקט אויב די דיטעקטיד חסרות קענען זיין ילימאַנייטאַד אין דעם בייַזייַן פון אַ אָטערייזד מענטש, אָן ווייאַלייטינג די פּלאַן פון זייַן אַרבעט. אין די געשעעניש אַז עס איז אוממעגלעך צו נעמען קערעקטיוו אַקטיוויטעטן אין די שאָרטיסט מעגלעך צייַט, די זעקל וועט נישט זיין אנגענומען. דעריבער, דער זאַמלונג פון געלט (אין די קראָם, פֿאַר משל) איז געפירט אויס אין אַ סאַבסאַקוואַנט וויזיט צו די דינסט אָרגאַניזאַציע. פון קורס, עס איז נייטיק ניט פאַרגעסן צו שטעלן אַ קאָראַספּאַנדינג צייכן אין די זייַל "ריפּיטיד ערייוואַלז" פון דער סוד רשימה.

באקומען אַ זעקל אין אַ באַנק

דעם פּראָצעדור האט עטלעכע כאַראַקטעריסטיש דיפעראַנסיז און איז געהאלטן מער קאָמפּליצירט ווי די קאַבאָלע פון געלט אַסיינמאַנץ און אנדערע מאַמאָשעסדיק אַסעץ דורך די זאַמלונג דינסט. צו נעמען, עס זאָל זיין אנגעוויזן פּראָצעדור Produced by אַן אָנגעשטעלטער פון די באַנקינג ביניען. ער איז אַבליידזשד צו באַשטעטיקן די העסקעם פון די איינסן אין אַלע אַטאַטשט דאָקומענטן: אַ ווייברייב, אַ קלירינג קאָרט אָדער אַ קאַבאָלע, און אויך קערפאַלי דורכקוקן די זעקל פֿאַר שעדיקן (אַזאַ ווי פּאַטשיז, געוועב טרערן, פונדרויסנדיק סימז, טירינג אָדער נאָדדינג עס), ידענטיפיצירן חסרונות אין סתימות און לאַקס . נאָך דעם, באקומען די נומערן אנגעוויזן אויף די טאַש און אויף די אַקאַמפּאַניינג דאָקומענטן.

ווייאַליישאַנז בייַ דעם בינע

אויב דער אָנגעשטעלטער פון די באַנקינג דינסט דיסקאַווערז ינגקאַנסיסטענסיז אין די אַקאַמפּאַניינג צייטונגען, אַ טאָן איז געמאכט אין די הערות זייַל פון די וועראַפאַקיישאַן זשורנאַל, וואָס איז דערנאָך געזען דורך ביידע די ריסיווינג און די סערענדערינג פּאַרטיעס. אין די געשעעניש אַז קיין שייכות פון שעדיקן זענען געפונען אויף די טאַש, עס מוזן זיין געעפנט און דעמאָלט דער צופרידן איז רעקאָנטיד (שטיק אָדער פּאָליסטני). דער לעגיטימאַציע פון אַ דוחק אָדער אַ רעשט איז רעקאָרדעד אין די אַוטאָססי באַריכט. דער נאָמען און רעקלאַמעס פון דער אָרגאַניזאַציע, די דאַטע און די סיבה פֿאַר די אָטאַפּסי, ווי געזונט ווי די שטעלעס, סיגנאַמעס און ינישאַנז פון די עמפּלוייז וואס געטאן די אָטאַפּסי און יענע פאָרשטעלן אין עס, אינפֿאָרמאַציע וועגן די לאָקאַל וווּ די פּראָצעדור איז געפירט אויס זענען אויך אריין דאָרט.

געלט זאַמלונג: פּאָסטינג

זינט די אויבן פּראָצעדור איז אונטערטעניק צו די אַקאַונטינג קאַטעגאָריע, עס איז נייטיק צו אַרויסגעבן אַ געלט ווידדראָאַל צעטל, וואָס וועט זיין געניצט דורך 57 "טראַנספערס אין די וועג". דעם איז באטראכט באַקוועם ביידע פֿאַר אָרגאַנאַזיישאַנז און פֿאַר די קאַלעקטערז זיך. באַטראַכטן די פאלגענדע בייַשפּיל. דער אָרגאַניזאַציע דאַרף צו אַריבערפירן אַ סומע פון 700,000 דאָללאַרס. און. צו די באַנק פֿאַר סאַבסאַקוואַנט אַרייַנטרעטן צו זיכער קאָנטראָלירונג חשבון. קאָמיסיע איז 0.2% פון די באקומען ווערט.

אזוי, די זאַמלונג פון געלט איז קלאר דערלאנגט אין דער טיש אויבן.